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GESTION TRADITIONNELLE vs GESTION DISCRÉTIONNAIRE

Notre engagement ne se limite pas à bien gérer vos placements :
l’information et l’éducation financière font partie de nos préoccupations majeures.

GESTION TRADITIONNELLE
vs GESTION DISCRÉTIONNAIRE

Sur la base de nos qualifications professionnelles, la Financière Banque Nationale, en accord avec l’autorité des marchés financiers, nous autorise à gérer soit de façon traditionnelle, soit de façon discrétionnaire.

Gestion traditionnelle

Selon les normes établies, toute transaction ou geste posé dans un portefeuille doit obligatoirement obtenir l’autorisation du détenteur du portefeuille ou de son mandataire. Nous procédons ainsi au bureau ou par téléphone à des révisions planifiés de nos portefeuilles.

Gestion discrétionnaire

Cette méthode est utilisée pour répondre aux besoins de clients qui préfèrent se soustraire à l’obligation de nous fournir une autorisation verbale dans le cadre de la gestion de leur portefeuille. Cette gestion s’effectue dans un cadre très réglementé que nous nous sommes engagés à respecter.

Par ailleurs cela n’exclut pas, pour les clients qui le désirent, d’avoir aussi des rendez-vous planifiés. De plus les frais annuels de gestion sont déductibles hors du cadre d’un compte enregistré.

Panier gestion Hélie

Le panier, qui se situe déjà dans le cadre d’une gestion discrétionnaire, est constitué de titres que nous avons sélectionnés avec soin et il vise à procurer une croissance du capital à moyen-long terme. Ce panier cherche également à constituer une ossature de portefeuille où chaque classe d’actifs (obligations/actions) et secteur géographique (Canada/mondial) seront représentés.

Ce panier vise un niveau de volatilité moindre qu’un portefeuille traditionnel (60 % en actions, 40 % en obligations) et sera principalement composé de fonds négociés en bourse.

La valeur marchande d’un panier est actuellement d’environ 22 000 $ pour l’achat initial. Par la suite, il est possible de faire l’achat d’un demi-panier ou plus.

Les frais annuels de gestion sont déductibles d’impôt hors du cadre d’un compte enregistré. De plus, les dividendes provenant des titres du panier sont versés directement au compte du détenteur.