Notre engagement ne se limite pas à bien gérer vos placements :
l’information et l’éducation financière font partie de nos préoccupations majeures.
NOTRE GESTION
Approche personnalisée
Chaque portefeuille est structuré selon la méthode d’allocation d’actifs et conformément aux objectifs de placement de chaque client.
Méthode de gestion
L’allocation d’actifs entre les actions (titres de participation) et les obligations (titres de dette) selon la courbe de Sharpe et Markowitz du rapport rendement/risque est une méthode reconnue et appliquée par la majorité des gestionnaires de portefeuille*.
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Après avoir mesuré avec un client dans quelle proportion son portefeuille sera composé d’obligations et d’actions, nous lui proposons les titres et les échéances qui semblent le mieux convenir à sa situation et à son profil.
Régulièrement, selon l’activité générée dans le portefeuille, nous rééquilibrons les deux classes d’actifs afin de toujours respecter le scénario initial déterminé avec le client.
La répartition des actifs et le rééquilibrage sont les éléments clés qui assurent une croissance soutenue et qui réduisent les effets de la fluctuation des marchés.
Panier Gestion Hélie
La gestion s’effectue dans un cadre précis et très règlementé, selon notre politique de placement que nous nous sommes engagés à respecter.
Le panier Gestion Hélie est constitué de titres que nous avons sélectionnés avec soin et il vise à procurer une croissance du capital à moyen-long terme. Ce panier cherche également à constituer une ossature de portefeuille où chaque classe d’actifs (obligations/actions) et secteur géographique (Canada/mondial) seront représentés.
Ce panier vise un niveau de volatilité moindre qu’un portefeuille traditionnel (60 % en actions, 40 % en obligations) et sera principalement composé de fonds négociés en bourse.
La valeur marchande d’un panier est actuellement d’environ 22 000 $ pour l’achat initial. Par la suite, il est possible de faire l’achat d’un demi-panier ou plus.
Les frais annuels de gestion sont déductibles d’impôt hors du cadre d’un compte enregistré.
De plus, les dividendes provenant des titres du panier sont versés directement au compte du détenteur.
Sur la base de nos qualifications professionnelles, la Financière Banque Nationale, en accord avec l’autorité des marchés financiers, nous autorise à gérer ce panier de manière discrétionnaire. Ainsi, tout ajustement apporté au panier se reflète simultanément dans chaque compte détenteur du panier. Il est important de préciser que, dans le mandat de gestion discrétionnaire, les associés MC/PJ Hélie doivent détenir le panier dans leur portefeuille personnel.
* Développée par Harry Markowitz, la théorie moderne du portefeuille expose comment des investisseurs rationnels utilisent la diversification afin d’optimiser leur portefeuille et quel devrait être le prix d’un actif étant donné son risque par rapport au risque moyen du marché. Cette théorie fait appel aux concepts de frontière efficiente, coefficient bêta, droite de marché des capitaux et droite de marché des titres.